インデックス投資とは?なぜオススメ? ~メリット・デメリット~

お金

こんにちは、後藤家です。

株式投資を始めようとすると必ず耳にするのが「インデックス投資」だと思います。

みんなオススメしてくるけど、何がいいの?初心者にもわかるように教えて!!

投資の王道と言われてるからね。では、要点だけを簡単にまとめたいと思います。

こんな人に見てほしい

・株式投資を始めようとしている人

・何も知らずに株式投資している人

・株のデメリットも知りたい人


インデックス投資

インデックス投資とは

市場の動きを示す指数に連動した値動きを目指して運用される投資信託の事です。

日本株式で言えば、日経平均株価やTOPIX(東証株価指数)

米国株式で言えば、S&P500やナスダック総合指数

もう難しい言葉が出てきたけど、今はまだ「国の成長と一緒に成長していく株」くらいで覚えておけばOKだよ。

こちらが市場の動きを示す指数S&P500のチャートです。

こちらが指数に連動した値動きを目指した投資信託「楽天VTI」のチャートです。

しっかり連動していることがわかりますね。コロナショックはありますが綺麗な右肩上がりです。

経済は少しずつ成長してます。インデックス投資はその緩やかな経済成長に投資するということです。


インデックス投資の進化版? アクティブ運用とは?

アクティブ運用とは

インデックス投資を上回ることを目標に、資産運用のプロが管理する投資信託の事です。

資産運用のプロなら安心ね!インデックス投資よりも儲けられるならこっちがいいじゃん!!

それが・・・資産運用のプロなのに長期投資でインデックス投資に勝てることはほとんどないんだ。。。

この表をみてわかる通り1年でも29%のファンドがインデックスファンドに負けているんです。

10年後には9%、50年後は2%、アクティブ運用の惨敗です。。

それにアクティブ運用はプロに頼んでる分、信託報酬(手数料)が高いんだよね。

高い手数料を払ってるんだから、アクティブ運用の方が儲けるって思っている人もいるけど間違いです。気を付けてください!


おすすめのインデックスファンドは?

インデックス投資であればなんでもいいわけではありません。

おすすめはSP500に連動した「楽天VTI」と「eMAXISSlim米国」です。

後藤家のつみたてNISAはこの二つにしてます。

そして、後藤家がSP500に連動したインデックス投資をしている理由がこちら!


米国インデックス投資のメリット

米国インデックス投資の良い所

・株価が綺麗な右肩上がり

手数料が安い

法整備の部分で新興国より安心感がある

・簡単に分散投資が出来る

・株価が綺麗な右肩上がり

先ほども載せましたが、チャートが綺麗な右肩上がり。

成長している市場に投資する!投資の大前提です!

右肩上がりの株価はメンタル的にも非常に付き合いやすいです。

上がり下がりが激しいと、いつも株価を気にしてないといけないし疲れるんだよね。。


手数料が安い

アクティブ運用は信託報酬1%程度取られますが、楽天VTIは0.162%と全然違います。

平均的な利回りが大体3~5%と言われてます。

その中の1%ってめちゃくちゃでかいですよね!

地方銀行なんかで投資すると2%くらい手数料取られますからね。銀行だったら安心という考えはやめてください。


法整備の部分で新興国より安心感がある

新興国などではまだまだインサイダー取引など、不正な株取引が行われていると聞きます。

権力者たちによって株価を操作されているのです。

そちら側にお金が流れているということは、私みたいなちっぽけな株主にお金が回ってくるとは思えないですよね。

法整備の整った先進国の方が安全性が高いです。


・簡単に分散投資が出来る

「楽天VTI」や「eMAXISSlim米国」なら500~3500の会社に分散投資が出来ます。

多く分散することによってリスクを少なく出来ます。

これだけ分散すれば、どこかの会社が倒産してもあまり影響はなさそうだね。


インデックス投資のデメリット

デメリットは少ないですが、よく言われるのはこれですかね。

・短期で大きく儲けることは出来ない。

リスクとリターンは比例します。

短期的に儲けるということは短期的に大損する可能性もあります。

それはもはや投資というよりギャンブルです。


・10年に1度は必ず暴落がくる

これはインデックス投資に限ったことではないですが、暴落は必ず来ます。

資産が半減することがあるんです!

そんな暴落を何度も乗り越えた、回復力のある米国株式はやっぱりおすすめです。

日本はバブル崩壊から最高値更新までに30年以上かかりましたからね。

米国の右肩上がりとは大きな違いね。。。


まとめ

メリット・デメリットありますが、やっぱりインデックス投資が王道です。

他の投資はリターンが少なかったり、ギャンブルだったり、デメリットが多すぎます。

初心者は米国インデックス投資から始めて間違いないと思います。

とは言っても、投資は自己責任です。利益を保証するものではありません。

このブログで少しずつ勉強していきましょう。

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